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创业公司的筹资，特别是新兴的和刚起步的企业，往往会存在高度的不确定性，而且投资者和创业管理者之间信息可能复杂而且不对称。信息不对称又可能导致动机不一致和利益冲突。投资的决定（即寻求什么机会、放弃什么机会）则重点在于如何策划投资的条件，凭此应付不确定因素，并减少因信息不对称而产生的利益冲突。

“坚实可靠”的财务信息是识别机会的必要工具。在缺乏“坚实可靠”的财务信息时，投资机会的筛选主要靠利用本产业组织的财务、策略和经济状况方面的信息。有时存在人为的障碍，阻止某些人为了取得持续的利润空间而进入某一产业和市场。

投资框架要求理解合同和交易计划。例如，交易计划通常要采取某种方式，使得外部投资者的所付金额根据该企业的后续表现随时变化。因此，高风险创业型企业的投资决策，往往有赖于投资动机，并且需要在尽量减少投资者风险的同时激励创业者。

世界金融和资本市场方面的分析研究，既包含多国资本市场中金融机构的策略性定位，也包含其竞争实力和业绩分析。而对于多国和多重监管环境下的合成贷款市场、贸易融资市场以及项目融资市场，则运用市场划分理论进行市场分析。

不同的国际金融产品，诸如贷款、定金、外汇交易、掉期、期权、贷款和存款记录，等等，适用不同的交易，具有不同的工作方式、法律文件，不同的商业风险和法律风险。

要做案例研究，1979年以后美国政府对中国政府的第一次贷款，就是个典型案例。要了解合规行为，可评估当时中国最大的台资项目的设计是如何遵守中国的投资原则的。要理解股市监管，您可考虑青岛啤酒股份有限公司在香港证券市场挂牌上市所经历的监管程序——这是中国首家在香港证券市场挂牌上市的公司。

融资交易是各种各样的，既有短期的无抵押或无担保的贷款（它基于借债者的综合信用），也有长期的、以资产为基础的融资（贷方对于借方的普通资产无追索权）。备案记录需要从头到尾全程进行，即从准备第一份投资条款清单开始，直至结束交易、签订法律文书。

需要考虑的交易问题包括贷款协议的重要方面，具体包括陈述和担保、借贷条款、结账条件、定价、协议和违约（缺席或拖欠等）。特殊法律问题，涉及存货清单和应付账款融资、项目融资、建筑贷记和租赁交易；此外，可能还需要主从关系协议、参与协议以及债权人之间的其他协议。《银行控股法》的规定必须考虑，这些规定涉及到融资交易、银行的合法借贷限制、保证金要求以及高利贷等。

中国经济的全球化：跻身强国必由之路（7）

合规计划则讨论产业问题和管理监督问题。管理监督是由监管机构进行的，是对金融机构所提供的服务的管理监督。合规计划涉及的方面包括监管审查、合规项目分析、监管许可和补救命令。其设计和框架常常体现一种针对具体产业情况的具体方法，这种方法的目的在于实施和维持合规计划和风险应对计划。

其他的讨论主题还包括：外商资产控制办公室、银行保密法、美国和欧盟境内的隐私问题、信息技术—数据安全、信息报道与披露、有关告密者和内线的证券交易政策、道德规范、审计、利益冲突、管理报告、业务单位和运营监督、企业风险管理、执行政策和程序、诈骗行为的侦察防范和调查以及记录的保管。

传统型和创新型的消费者金融服务包括分期付款、基金周转、房地产借贷、信用卡和借记卡、ATM网络、销售网点、家庭银行业活动以及其他储蓄服务。在设计零售金融产品时，要考虑运作问题、管理框架和消费者保护法，比如借贷真相法、信用机会平等法、社区再投资法；另外还要考虑联邦和州政府的各项有关法律，这些法律用以管理公平信用报道、贸易行为、高利贷行为、电子汇款和获得资金的能力。

当代银行管理的决策过程关系到多个方面：利润的大小，资产和债务的管理、增长和多样化经营，借贷和流动资金管理。银行内部则强调金融风险的管理，特别是对利率风险的管理。其他需考虑的问题还包括国际银行管理事务、策略的形成、并购策略、银行管理方面的监管合规事务和会计事务的地位与影响。

保险业的监管体系，将业务框